资金业务及流动性管理

金龙彩票投注站点金龙彩票认证官网最新活动借鉴行业领先业务和管理实践,基于对租赁行业融资方式、资金运营模式、风险控制措施等深入理解和创新,结合典型成功案例,秉持降低风险、创造效益的理念,打造出专业化的资金业务管理系统。该系统以资金的安全、效益为总体目标,以资金内外循环为主线,全面掌握公司的资金流量、结构、流向、趋势;综合计算资金业务成本及收益,提高资金运营效率;实时监测流动性风险,提前发出预警;实行不同情景下的流动性压力测试;实现对资金的有效组织、运用与管理,确保租赁业务稳步发展。

 

【资金业务管理】

以资金的安全、效益为总体目标,以资金内外循环为主线,全方位管理现金流,并为管理层提供决策支持。

系统功能包括资金预算、授信管理、借款管理、财务核算、资金异常监控、审批工作流、统计报表、系统管理等功能模块。

 

【流动性风险管理】

通过流动性风险管理,对全公司的资产和负债以及未来的承诺进行到期日分析,并评估融资需求缺口,同时确定最佳的融资渠道和方案,使管理者能够根据利率变化预测及企业发展策略要求,积极调整资产负债结构,从而达到在实现既定经营目标和承受一定风险水平的条件下,实现收益、市值最大化。

系统包括静态资产负债管理和动态资产负债管理,静态资产负债主要是揭示当前的流动性风险状况,动态管理是对定价/利率策略到期日和重定价特征、当前头寸和预计的新业务量策略进行综合分析、配置和管理,使公司在预定的风险范围内达到预定的目标。

同时提供各类风险分析模型,包括缺口分析、敏感性分析、情景模拟压力测试等,从而精确计算、预测和评估市场风险和结构化风险,并能提供业务收支预测功能,辅助租赁企业建立与国际标准接轨的流动性风险管理架构。

 

【系统特色】

金龙彩票投注站点金龙彩票认证官网最新活动资金业务及流动性管理系统解决方案,具有如下特点:

1)支持集中监控、统收统支、现金池、计划驱动等不同的资金管理模式

2)实现资金事前计划、事中监督、事后分析的全过程管理

3)实现外部借款和内部借款的贷前、贷中、贷后全过程信贷管理

4)实现资金分级审批、集中监控,实时控制和了解各业务单位资金的存量、流量、流向和趋势

5)支持内外部各种资金转账、结算方式

6)支持本外币和境内外资金融资业务

7)资金支付的预警提醒

8)支持流动性管理,满足外部流动性监管要求,同时提升内部流动性风险管理水平

9)支持不同利率、汇率变动情况下资金的流动性压力测试

10)提供适应不同企业的、可配置的财务会计平台

11)与银企直联、财务系统、租赁核心系统无缝对接一体化

12)灵活配置审批流程

 

【系统价值】


金龙彩票投注站点金龙彩票认证官网最新活动租赁行业资金管理系统解决方案,秉持降低风险、创造效益的理念,实现资金业务的数据电子化、业务规范化、过程透明化、核算自动化、信息实时、透明化,具体体现为如下几个方面:


■ 优化资金管理模式,提升租赁公司资金管理水平;

■ 建立外部借款、内部资金往来的交易功能,实时、准确地记载各类会计核算交易;

■ 进行资金事前预测,统筹规划,降低租赁公司资金流动性风险,防止支付危机的发生;

■ 有效降低租赁公司资金使用成本,节省财务费用,提高资金周转效率,增厚公司利润;

■ 帮助租赁公司挖掘沉淀资金,提高对外筹资能力,进行科学筹资决策;

■ 实时反馈租赁公司资金信息全貌,为租赁公司制定战略规划、决策分析、运营管理提供支持。

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